Деньги это товар. Товар имеет ценность. Кредитные билеты не возникают из воздуха или из государственных гарантий. Бумажные деньги (расчётные единицы) - результат доверия между участниками товарного обмена. Доверие не возникает из воздуха. Его нельзя ввести приказом. Зато за приказом можно не заметить того доверия на котором этот приказ был основан. И, постепенно привыкнув к бумажным деньгам, можно не заметить, что доверие, на котором они были основаны в прошлом, более не существует.
Глупо спорить о том, что лучше, золото или бумага. И то и другое – объединены одним процессом, который я называю Жизненный цикл денежной единицы.
· Рождение денег - Золото (или другой товар)
· Взросление денег - Кредитные билеты привязанные к золоту по жёсткому курсу
· Зрелость денег - Кредитные билеты привязанные к золоту по плавающему курсу.
· Старение денег – Потеря стоимости бумажных денег, привязанных к золоту по плавающему курсу.
· Смерть денег – Гиперинфляция.
· Рождение денег - Золото (или другой товар)
Бумажная экономика – экономика основанная на долговых обязательствах. Долговые обязательства могут циркулировать, и приниматься в оплату как деньги, только в том случае, если эмитент этих обязательств обладает КРЕДИТОМ (доверием). Доверие возникает не в результате золотого или бумажного стандартов. Какой денежный стандарт существует в экономике зависит от уровня доверия к эмитенту денежных средств.
Золотой стандарт - единственное решение для системы из которой ушло ДОВЕРИЕ (кредит), именно поэтому денежный кредит во времена золотого стандарта становится неизмеримо дорогим. Кредит уходит не в результате привязки денег к золоту, а в результате потери доверия между участниками товарно-денежного процесса. Существовало бы доверие – золото было бы не нужно.
Заметьте, американские банки ни кого больше не кредитуют. Вся бумажная наличность, которая к ним поступает, идёт на обслуживание собственных платежей и покупку золота через подставные хедж-фонды. Первое условие выполнено - из системы ушёл КРЕДИТ (доверие). Осталось подождать пока в систему придёт золото как средство платежа.
Интересное наблюдение по трансформации общества из которого постепенно уходит доверие может предоставить наблюдение за платежами, которые проводят эмитенты кредитных карт. Кстати ничего нового в понятии КРЕДИТНАЯ КАРТА нет. Это изобретение старо как мир и банки ВСЕГДА им пользовались. Конечно не в виде ПЛАСТИКА, а в виде банкнот. Банки на протяжении столетий выпускали собственные кредитные билеты. Кредитная карта это всего лишь БАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ БИЛЕТЫ информационного века.
Так вот, отсрочка по платежам по кредитным картам, со стороны банков, составляет на сегодня 120 дней. Это значит, что с момента покупки, которую произвёл владелец кредитной карты, до момента, когда наличные деньги поступают на счёт продавца, проходит 120 дней. С каждым месяцем этот диапазон растёт на несколько дней.
Где крутятся эти деньги? Хочу заметить, что я говорю о сотнях миллиардов долларов, которые крутятся неизвестно где эмитентами кредитных карт?
А они не крутятся. Они попросту проедены. И если банку понадобятся еще деньги, он просто увеличит время прохода денег от покупателя к продавцу еще на несколько дней и всё.
Считается что золота мало. Его мол не хватит, для того чтобы обслужить мировую экономику, размер которой составляет 55 триллионов долларов в год. Самым главным аргументом для поддержки подобного заблуждения есть обычное не понимание как работает экономика. Сто сорок миллионов россиян потребляют в год сто тысяч тонн колбасы. Значит ли это, что такое количество колбасы должно физически присутствовать на складах в любое количество времени? Или это значит, что на складах должно присутствовать ровно в 365 раз меньше (разделить на количество дней в году)?
Давайте проведём простую арифметическую операцию – разделим величину мировой экономики на 365 дней в году – получим 150 миллиардов (дневной мировой ВВП). Теперь давайте возьмём мировой золотой запас – 30 тысяч тонн (один грамм равен тридцати долларам), разделим его на количество дней в году и получим 900 миллиардов долларов.
Как вы думаете, 900 миллиардов долларов в золоте смогут справиться с ежедневными торговыми операциями, которые на сегодняшний день в бумажных долларах составляют 150 миллиардов долларов в день?
Я больше скажу, если мир сегодня перейдёт на золото, реальная мировая экономика получит шанс в ближайшее время вырасти в несколько раз, потому что ЗОЛОТА для ежедневных торговых операций БОЛЕЕ ЧЕМ ДОСТАТОЧНО. И по своему потенциалу и количеству оно даст реальный рост реальной экономике.
Эмитент бумажных долларов – правительство США (или ФРС, как кому угодно) стремительно теряет доверие. Это в любой день может привести к падению в доллара в гиперинфляцию. Которая по моим прогнозам наступит летом 2010 года. Основным фактором здесь выступает падение уровня поступления налогов и рост НЕЗАНЯТОСТИ. Я специально употребил термин незанятость. К официальному уровню безработицы это не имеет никакого отношения. Падение поступления федеральных налогов за 2009 год составило 25%. К следующему году эта цифра составит 40%. Плюс увеличение государственных расходов, дают нам картину государства-банкрота, которое объявит о своём банкротстве в ту минуту, как внешние инвесторы прекратят покупать облигации ФРС США. В день, когда это произойдет, золото начнут покупать не только хедж-фонды, но и ВСЕ частные инвесторы, а не только наиболее продвинутые читатели "Реакционера".
Паника приведет к тому, что Америка поменяет половину своего запаса на обесцененные бумажные доллары по одному только богу известно какому курсу, а затем произойдет то, что описал читатель "Реакционера" Серый на страницах обсуждений.
Бреттон-Вудские соглашения стали результатом перетока мирового запаса золота от основных мировых держав Британии, Франции, Германии и СССР к США. Последующая неумеренность США привела к отказу от золотого стандарта Никсоном в 1970-е, затем - к отмене сдержек и противовесов в финансовой сфере в конце 1990-х Клинтоном, а уж затем - к кризисам доткомов ну и нынешнему. Именно неумеренность США стала следствием кризиса, а не отмена ими сдержек. Как говорится, если водка мешает работе, то ну ее, эту работу - так было всегда в истории - если установленные сдержки мешают жизни не по средствам условного гособразования, то оно эти сдержки тупо отменяет, а не меняет свой образ жизни, и так до тех пор, пока не упрется в фундаментальные причины и не развалится. Так было с Римской империей, так будет и с США. Сейчас у США стоит задача выкинуть доллар в корзину и развести всех на золото, которого у них все равно больше всех остальных. По сути, это возврат к той же ситуации, которую описывает Нечволодов - поменялся только мировой держатель золота - не Англия и Франция, а США, которые будут ссужать недостающее золото остальным, получая его же обратно + проценты, как они раньше “кормили” всех долларовыми кредитами. Ничего не изменится, если только не станет хуже. Золото или доллар, особой разницы для США нет, кроме того, что с золотом они еще могут оттянуть свой конец еще сантиметров на 5-10.
Михаил Майоров
